記者獲悉，國(guó)家外匯管理局跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)近期再度擴(kuò)容。在全國(guó)9個(gè)試點(diǎn)省市的基礎(chǔ)上，將擴(kuò)圍至全國(guó)19個(gè)省市。這一平臺(tái)也是目前國(guó)內(nèi)級(jí)別最高、規(guī)模最廣的區(qū)塊鏈應(yīng)用。

跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)由國(guó)家外匯管理局發(fā)起，創(chuàng)新應(yīng)用中鈔信用卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司的絡(luò)譜區(qū)塊鏈登記開(kāi)放平臺(tái)(簡(jiǎn)稱絡(luò)譜)技術(shù)，是一個(gè)可信協(xié)作的金融服務(wù)平臺(tái)。該項(xiàng)目主要利用區(qū)塊鏈可信的技術(shù)特點(diǎn)，旨在解決中小企業(yè)跨境融資難、融資貴問(wèn)題，全面推動(dòng)跨境貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

國(guó)家外管局副局長(zhǎng)陸磊10月27日在首屆外灘金融峰會(huì)演講時(shí)表示，外管局正在推進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)、人工智能在跨境貿(mào)易融資、宏觀審慎管理等應(yīng)用場(chǎng)景。

記者獲悉，今年3月22日，“跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)”率先在上海、重慶兩個(gè)直轄市和江蘇、浙江和福建三省的省會(huì)城市試點(diǎn)。試點(diǎn)服務(wù)一經(jīng)推出，其創(chuàng)新的融資方式、便捷的融資途徑和高效的融資效率就獲得了市場(chǎng)的高度認(rèn)可，吸引了眾多商業(yè)銀行與外貿(mào)企業(yè)積極參與。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行等14家銀行400余個(gè)分支機(jī)構(gòu)首批接入。

7月6日，試點(diǎn)范圍擴(kuò)大，陸續(xù)新增陜西、北京、廈門(mén)、寧波四省市參與試點(diǎn)，試點(diǎn)范圍由試點(diǎn)省的省會(huì)城市擴(kuò)展至全省，目前9個(gè)省市的14家銀行的全部分支機(jī)構(gòu)參與試點(diǎn)。

知情人士透露稱，10月中下旬，跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，擴(kuò)大后的試點(diǎn)地區(qū)包括國(guó)家外匯管理局天津、上海、江蘇、廣東、四川、陜西、北京、重慶、河北、山西、吉林、浙江、福建、安徽、江西、湖南、廣西、廈門(mén)、寧波等分局，試點(diǎn)銀行增至20家全國(guó)性商業(yè)銀行(新增光大銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、渤海銀行、郵儲(chǔ)銀行)在試點(diǎn)分局轄內(nèi)的全部分支機(jī)構(gòu)。此外，試點(diǎn)分局轄內(nèi)尚未申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的地方性銀行和全國(guó)性銀行地方分行可向試點(diǎn)分局申請(qǐng)參與試點(diǎn)工作。

據(jù)悉，截至10月底，跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)累計(jì)完成應(yīng)收賬款融資6370筆，放款金額折合67.7億美元，服務(wù)企業(yè)共計(jì)1262家，其中中小企業(yè)占比約70%。

該平臺(tái)先后選取“出口應(yīng)收賬款融資(發(fā)貨后)”和“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”兩個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景作為突破口，在提高信息可信度、解決虛假融資和重復(fù)融資難題、提升融資效率、管控融資風(fēng)險(xiǎn)等方面找到了可行的解決方案，解決了商業(yè)銀行的“痛點(diǎn)”。

據(jù)記者了解，在傳統(tǒng)進(jìn)出口貿(mào)易融資中，往往存在兩大問(wèn)題，即對(duì)于貿(mào)易真實(shí)性的認(rèn)定和是否重復(fù)融資的認(rèn)定。一方面，由于各金融機(jī)構(gòu)都是獨(dú)自展開(kāi)業(yè)務(wù)，貿(mào)易項(xiàng)下涉及物流、資金流、信息流，其交易鏈條長(zhǎng)，涉及范圍廣，現(xiàn)有處理過(guò)程中主要依賴線下紙質(zhì)單據(jù)的運(yùn)轉(zhuǎn)，且人工干預(yù)過(guò)多，運(yùn)轉(zhuǎn)效率較低，操作風(fēng)險(xiǎn)較高。另一方面，由于各金融機(jī)構(gòu)的信息不共享、不對(duì)稱，導(dǎo)致重復(fù)融資的發(fā)生。

這導(dǎo)致了在跨境業(yè)務(wù)貿(mào)易融資中普遍存在核驗(yàn)成本高、融資信息不完整、重復(fù)融資、監(jiān)管難度大等問(wèn)題，最終增加了企業(yè)的融資成本。

該平臺(tái)以“出口應(yīng)收賬款融資(發(fā)貨后)”作為業(yè)務(wù)場(chǎng)景，通過(guò)區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)不可篡改特性，把企業(yè)提交融資申請(qǐng)、融資受理、融資審核、放款登記到還款登記的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，放在平臺(tái)上進(jìn)行管理。并將出口貿(mào)易融資中的核心單據(jù)“出口報(bào)關(guān)單”信息通過(guò)區(qū)塊鏈系統(tǒng)進(jìn)行查驗(yàn)，驗(yàn)證該單據(jù)的真實(shí)性，自動(dòng)計(jì)算對(duì)應(yīng)報(bào)關(guān)單的可融資余額，防止重復(fù)融資和超額融資，同時(shí)融資效率大大提高，一筆傳統(tǒng)進(jìn)出口融資時(shí)間由1至2天縮短至15分鐘內(nèi)完成。

同時(shí)，該項(xiàng)目為監(jiān)管方提供了更加便利、全面的管理支撐，是監(jiān)管科技領(lǐng)域的一次創(chuàng)新嘗試。該平臺(tái)首創(chuàng)的三方隱私保護(hù)密碼學(xué)方案，使得業(yè)務(wù)參與方信息和業(yè)務(wù)內(nèi)容信息僅在對(duì)手方和監(jiān)管方可見(jiàn)，而利用區(qū)塊鏈共享機(jī)制實(shí)現(xiàn)的穿透式、實(shí)時(shí)的監(jiān)管方式，具備信息實(shí)時(shí)同步、交易方無(wú)需主動(dòng)上報(bào)的特色。

跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)的成功應(yīng)用，在解決跨境業(yè)務(wù)中小微企業(yè)“融資難、融資貴”問(wèn)題的同時(shí)，也推動(dòng)了跨境金融業(yè)務(wù)向著規(guī)范化、合規(guī)化方向發(fā)展，對(duì)跨境金融業(yè)務(wù)發(fā)展再上新臺(tái)階具有重要意義。

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