巴塞爾委員會為計劃進入加密貨幣市場的銀行制定了指導(dǎo)方針。在概述加密資產(chǎn)可能對金融穩(wěn)定構(gòu)成的威脅時，該委員會表示，預(yù)計那些將直接涉足加密行業(yè)的銀行將謹(jǐn)慎行事。報告建議，作為最低要求，銀行應(yīng)改善其風(fēng)險管理和披露程序，以降低風(fēng)險。

巴塞爾委員會隸屬于國際清算銀行(Bank for International Settlements)，是由十國集團(Group of Ten countries)的央行行長于1974年成立的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)集團。其目標(biāo)是增進對關(guān)鍵監(jiān)管問題的了解，提高全球銀行業(yè)監(jiān)管的質(zhì)量。

在3月13日發(fā)布的一份聲明中，這家全球銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)鼓勵銀行進行充分的盡職調(diào)查，建立一個有明確界定的風(fēng)險管理框架，打擊欺詐、洗錢和恐怖主義融資。直接或間接接觸加密貨幣的風(fēng)險應(yīng)在銀行的內(nèi)部資本和流動性充分性評估過程中進行報告。

該委員會說:“在獲取加密資產(chǎn)或提供相關(guān)服務(wù)之前，銀行應(yīng)對風(fēng)險進行全面分析。銀行應(yīng)當(dāng)按照國內(nèi)法律、法規(guī)的規(guī)定，公開披露任何重大的加密資產(chǎn)風(fēng)險敞口或相關(guān)服務(wù)，作為定期財務(wù)披露的內(nèi)容之一，并規(guī)定對此類風(fēng)險敞口的會計處理方法。”

銀行對加密貨幣的敞口仍然相對較大。雖然一些機構(gòu)已開始提供服務(wù)，例如為加密貨幣業(yè)務(wù)開設(shè)賬戶，以及為機構(gòu)投資者買賣數(shù)字資產(chǎn)。然而，另一些國家，比如巴西，則采取了相反的做法，在沒有通知的情況下關(guān)閉了屬于加密貨幣交易所的賬戶。

巴塞爾委員會在報告中指責(zé)，繼續(xù)增長的加密資產(chǎn)對銀行和金融穩(wěn)定構(gòu)成了威脅。它聲稱，加密貨幣不是貨幣的可靠替代品，作為交換媒介或價值儲存手段是不安全的。該委員會稱，加密資產(chǎn)的波動性也很高，使銀行面臨欺詐和恐怖主義融資等風(fēng)險。

該聲明中寫道：“加密資產(chǎn)不是法定貨幣，也沒有任何政府或公共機構(gòu)的支持，它們給銀行帶來了一系列風(fēng)險，包括流動性風(fēng)險……運營風(fēng)險(包括欺詐和網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險);洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險。”

該委員會透露，正在與其他全球標(biāo)準(zhǔn)制定機構(gòu)和金融穩(wěn)定委員會合作，“闡明對此類風(fēng)險敞口的審慎處理，以適當(dāng)反映加密資產(chǎn)的高度風(fēng)險。”

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