在全球鉆石銷售增長乏力的背景下，區(qū)塊鏈“黑科技”有望為行業(yè)帶來生機。

11月14日，香港科技園培育的初創(chuàng)公司智信鏈金融科技在香港推出首個應用區(qū)塊鏈技術(shù)及交易所系統(tǒng)的鉆石實物交易平臺EverCarat。

該平臺利用區(qū)塊鏈技術(shù)，全面追蹤鉆石來源地、認證資料、成交倉儲紀錄、交易流向等信息，并支持各種交易記賬及核實交易，內(nèi)容難以篡改。買賣雙方可以隨時隨地在手機上便捷安全地交易實物鉆石。

“全球裸鉆市場的成交規(guī)模每年達到250億美元，而包括香港在內(nèi)的大中華地區(qū)是全球第二大的鉆石市場，需求占比達到16%，僅次于美國。全球70%的鉆石切割商都在香港設有辦公室，來滿足大中華以及整個亞太區(qū)的市場需求，因此香港具有發(fā)展鉆石交易市場的先天優(yōu)勢。”智信鏈金融科技有限公司創(chuàng)始人兼行政總裁鄧達志表示。

同時，相比亞洲其他地區(qū)，香港稅制簡單，并無任何銷售稅，投資者在交易鉆石中亦不需要繳納任何稅費。“過去三周，我們已經(jīng)有兩批投資者通過EverCarat平臺投資鉆石，交易金額達到數(shù)百萬港元。這些投資者大部分具有較高的教育水平，是高資產(chǎn)凈值人群，他們希望投資一些高收藏價值、低波動性的資產(chǎn)。”鄧達志向記者透露。

香港科技園公司投資主管黃賢敏表示：“香港作為國際主要的金融中心之一，擁有發(fā)展成為全球鉆石交易樞紐的潛力。EverCarat平臺的勝利可以將鉆石這類流動性不強的產(chǎn)品變?yōu)樾碌馁Y產(chǎn)類別，這是一個良好的開端。科技園在公司發(fā)展的過程中幫助他們介紹了不同的戰(zhàn)略合作伙伴、財務投資者。”

提高鉆石價格透明度

一直以來，鉆石行業(yè)在外界看來蒙著一層神秘的面紗，普羅大眾接觸到的鉆石大都是擺在櫥窗里光芒四射、價格高昂的奢侈品。

“過去以來鉆石的價格一直缺乏透明度，而且消費者在轉(zhuǎn)售鉆石的過程中亦往往遇到流動性的問題，交給拍賣行則要支付高額的手續(xù)費，我們希望借助區(qū)塊鏈技術(shù)的電子交易平臺，可以將鉆石變?yōu)槿琰S金等其他商品一樣的有市場流動性的資產(chǎn)類別。”鄧達志坦言。

智信鏈金融科技首席技術(shù)官賴德清表示，EverCarat平臺前臺采取交易所的模式，投資者可以在平臺上及時獲得市場報價并進行下單，而后臺則使用了區(qū)塊鏈的分散式帳簿記錄技術(shù)(DLT)，包括供應商、認證機構(gòu)、倉庫在內(nèi)的各個環(huán)節(jié)建立了一個私有區(qū)塊鏈，使用了R3的底層技術(shù)，將供應鏈透明化，投資者可以追蹤由供應商、驗證、保險庫托管到交付的整個過程。

據(jù)記者了解，該平臺將成為供應商與投資者之間的平臺，省去諸多的中間環(huán)節(jié)，從而可以節(jié)省大量的成本。鄧達志透露：“目前鉆石零售價格相比批發(fā)價大約有250%的差價，而一些知名品牌的差價則可以達到400%左右，主要由于中間涉及眾多的銷售、營銷環(huán)節(jié)。”

以該平臺上2顆重量為2.1卡，顏色為F、凈度為VS2的鉆石為例，目前的售價約為12萬港元。為了提供標準化的投資產(chǎn)品，該平臺僅提供已獲得GIA雙重認證及即時封裝的投資級別鉆石，即前五位顏色及凈度的鉆石。所有鉆石皆由認可供應商提供，包括全球最大鉆石生產(chǎn)商戴比爾斯(De Beers)的看貨商(Sightholder)。

區(qū)塊鏈或?qū)⒏淖冦@石行業(yè)

事實上，黃金與鉆石行業(yè)一直是區(qū)塊鏈技術(shù)應用領(lǐng)域的前沿陣地。業(yè)內(nèi)人士指出，黃金與鉆石擁有十分復雜的生態(tài)系統(tǒng)，行業(yè)對于供應鏈有著高度依賴性，而貨物在到達目的地之前，往往需要輾轉(zhuǎn)經(jīng)過數(shù)十個地理位置。區(qū)塊鏈技術(shù)能夠追蹤從礦山到零售商的每個環(huán)節(jié)當中的價值資產(chǎn)，從而避免安全問題或者出現(xiàn)紕漏。

“區(qū)塊鏈技術(shù)應用在鉆石行業(yè)已經(jīng)是行業(yè)的大勢所趨，一些全球主要的鉆石礦商已經(jīng)開始陸續(xù)加入?yún)^(qū)塊鏈的平臺，這讓整個行業(yè)變得更加透明，創(chuàng)新的技術(shù)勢將推動整個行業(yè)發(fā)生變革。”香港印度鉆石商會始創(chuàng)會員Zulu Ghevriya向記者表示。

同時，他表示，相比目前市場上其他的應用區(qū)塊鏈技術(shù)的鉆石平臺，EverCarat主要面向個人投資者，“投資者可以在這個平臺上直接以最優(yōu)惠的價格購買鉆石，而無須經(jīng)過任何中間環(huán)節(jié)。未來這個平臺還可以推出其他的稀有寶石，如粉鉆、黃鉆等。”

今年5月，專門從事鉆石勘探、采集與零售的鉆石行業(yè)巨頭De Beers集團利用區(qū)塊鏈實現(xiàn)了對100顆高價值鉆石從礦山到零售商的全程追蹤。同時De Beers宣布推出名為Tracr的區(qū)塊鏈平臺試點計劃，并向整個鉆石行業(yè)開放。

據(jù)悉，目前已有五家主要的鉆石廠商包括：Diacore、Diarough、KGK Group、Rosy Blue NV以及Venus Jewel先后加入該平臺。世界上最大的鉆石開采商，俄羅斯的阿爾羅薩(Alrosa)公司亦于10月底正式加入了Tracr平臺。

Tracr的試點計劃通過為鉆石記錄關(guān)鍵屬性和流動狀態(tài)來創(chuàng)建數(shù)字證書，相關(guān)數(shù)據(jù)以不可篡改的方式存儲在區(qū)塊鏈上，允許買家驗證他們購買的鉆石是否天然、是否為血鉆(在交戰(zhàn)區(qū)開采并被非法交易的未切割鉆石)。

在巔峰時期，戴比爾斯公司一度經(jīng)營著全球19個鉆石礦，控制著全球超過80%的鉆石生產(chǎn)。然而，這場盛宴可能正在已逐漸進入尾聲。公司最新公布的財務數(shù)據(jù)顯示，在截至9月10日的今年第7個銷售周期內(nèi)，其全球鉆石原胚銷售額比上一周期減少5.5%，較去年同期的5.07億美元下降0.4%。這是自2016年公布相關(guān)銷售數(shù)據(jù)以來表現(xiàn)最差的一個周期。戴比爾斯最近宣布將低品質(zhì)鉆石原石的價格大幅減價10%。

事實上，近年來，全球鉆石行業(yè)面臨來自人工鉆石的競爭，電商平臺的崛起亦不斷蠶食線下傳統(tǒng)零售渠道的市場份額，鉆石行業(yè)的供應鏈透明度不斷提升，因此鉆石巨頭們試圖控制供應來操控市場價格也變得愈發(fā)困難，市場份額也在不斷萎縮。

此外，今年10月19日，倫敦金銀市場協(xié)會(the London Bullion Market Association，簡稱LBMA)亦正式宣布利用區(qū)塊鏈技術(shù)幫助推動行業(yè)現(xiàn)代化與提高透明度的計劃。

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